منتجات مختلفة. عندما تشتري سهمًا واحدًا من صندوق الاستثمار المتداول، فأنت تشتري في الأساس أجزاءً صغيرة من جميع المواد المتاحة في تلك السلة. حيث يساهم هذا التنوع في تسهيل توزيع أموالك عبر العديد من الاستثمارات دون الحاجة إلى شراء كل منها على حدة.
تم تصميم العديد من صناديق الاستثمار المتداولة لمتابعة أداء مؤشر سوق معين، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500. وهذا يعني أنه إذا ارتفع المؤشر، ترتفع قيمة صندوق الاستثمار المتداول بشكل عام، والعكس صحيح. كما يمكن أن تركز صناديق الاستثمار المتداولة على قطاعات محددة (مثل التكنولوجيا أو الرعاية الصحية)، أو مناطق (مثل الأسواق الناشئة)، أو أنواع أصول معينة (مثل الذهب أو العقارات).
1. التنويع يُبسّط عملية الاستثمار:
بدلاً من شراء أسهم أو سندات فردية متعددة، يُمكّنك صندوق الاستثمار المتداول من الوصول بشكل فوري إلى مجموعة واسعة من الاستثمارات. كما يمكن لهذا التنوع أن يحمي أموالك من الخسائر الكبيرة في حال كان أداء شركة أو قطاع ما ضعيفًا.
2. تكاليف أقل:
عادةً ما تكون رسوم صناديق الاستثمار المتداولة أقل مقارنةً بصناديق الاستثمار المشتركة لأن معظمها تُدار بشكل سلبي؛ أي أنها تتبع مؤشرًا بدلاً من محاولة التفوق على معدلات السوق، وهو ما يجعل تكاليف إدارتها أقل.
3. الشفافية:
تكشف معظم صناديق الاستثمار المتداولة عن حيازاتها بشكل يومي، وبالتالي ستكون على اطلاع دائم باستثماراتك.
4. المرونة والسيولة:
يمكنك شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة طوال يوم التداول، تمامًا مثل الأسهم. تتيح لك هذه المرونة الاستجابة بسرعة لتغيرات السوق وإدارة استثماراتك بنشاط أكبر إن أردت ذلك.
5. سهولة الوصول:
تتوفر الآلاف من صناديق الاستثمار المتداولة، وهو ما يسّهل الاستثمار في الأسواق أو القطاعات التي قد يكون من الصعب الوصول إليها بخلاف ذلك، مثل الأسواق الأجنبية أو القطاعات المتخصصة مثل قطاع الطاقة النظيفة.
1. وضع أهداف مالية واضحة:
حدد غايتك من الاستثمار، هل هو لأجل التقاعد أم لشراء منزل أو بناء ثروة. ستوجهك أهدافك إلى اختيار صندوق الاستثمار المتداول الأنسب لك.
2. فهم مجال تركيز الصندوق المتداول:
اقرأ وصف صندوق الاستثمار المتداول وقم ببحثٍ حول الأصول التي يحتويها. هل يركز الصندوق على شركات أمريكية كبيرة، أو أسواق دولية، أم على قطاع محدد؟ تأكد من انسجامه مع استراتيجيتك الاستثمارية.
3. دقق في الرسوم جيدًا:
في حين أن رسوم صناديق الاستثمار المتداولة منخفضة بشكلٍ عام، لكن بعض الوسطاء يتقاضون عمولات مقابل التداول، وبعض صناديق الاستثمار المتداولة لديها نسب نفقات أعلى. احرص على مقارنة التكاليف قبل الاستثمار.
4. كن على دراية بالعلاوات والخصومات:
تتداول صناديق الاستثمار المتداولة بحسب أسعار السوق، والتي يمكن أن تكون في بعض الأحيان أعلى (علاوة) أو أقل (خصم) من القيمة الفعلية لأصولها. قد يساعدك التحقق من هذا الاختلاف في تجنب دفع مبالغ كبيرة.
5. مراقبة ظروف السوق:
يمكن أن تؤثر تقلبات السوق على أسعار صناديق الاستثمار المتداولة والفارق بين العرض والطلب (الفرق بين القيمة التي يرغب المشترون في دفعها وما يطلبه البائعون). وقد تكون هذه الفروق أكبر في الأسواق المتقلبة، مما يزيد من تكاليف التداول.
6. التحقق من السيولة:
من السهل شراء وبيع صناديق الاستثمار المتداولة بشكل كبير دون التأثير على سعرها. بينما قد يصعب بيع الصناديق الأقل سيولةً، وربما يترتب عليها تكاليف أكبر في حال أردت الخروج من استثمارك.
توفر صناديق الاستثمار المتداولة طريقة سهلة وفعّالة من حيث التكلفة لتنويع المحفظة الاستثمارية، مما يجعلها للمستثمرين المبتدئين. فهي تجمع بين أفضل مزايا الأسهم وصناديق الاستثمار، والتي تتمثل في المرونة والتنوع والقدرة على تحمل التكاليف. ومع ذلك، من المهم أن تكون للاستثمار في هذه الصناديق من خلال فهم استراتيجية صندوق الاستثمار المتداول الذي تود الاستثمار فيه، والتحقق من الرسوم، والتأكد من توافق استثماراتك مع أهدافك المالية.
عندما يكون قرارك الاستثماري على دراسة كافية، يمكن أن تلعب صناديق الاستثمار المتداولة في نجاحك المالي. مع تمنياتنا لك بالتوفيق في جميع استثماراتك.
إن الآراء الواردة في هذه الحلقة مخصصة لأغراض المعلومات العامة والتثقيف فقط، ولا تُعد نصيحة مالية أو استثمارية أو قانونية أو ضريبية. ينبغي على المستمعين الحصول على استشارة مستقلة من مختص مؤهل قبل اتخاذ أي قرارات مالية. لا يتحمل بنك الإمارات دبي الوطني ش.م.ع. أي مسؤولية عن أي خسارة قد تنشأ نتيجة الاعتماد على المحتوى الذي تم مناقشته.
تعلم حول
الاستثمار