يشير مصطلح "المؤشر" إلى استراتيجية أو نهج الصندوق بسبب ارتباطه بمؤشر أكبر يقيس أداء مجموعة من الأوراق المالية، مثل مؤشر ستاندرد آند بورز 500، ومؤشر داو جونز الصناعي، ومؤشر راسل 2,000، ومؤشر ناسداك المركب، ومؤشر شواب 1,000 وغير ذلك. وتندرج بعض صناديق الاستثمار المشتركة وصناديق الاستثمار المتداولة ضمن نطاق صناديق المؤشرات.
كما قد تغطي صناديق المؤشرات نطاقًا واسعًا من الأسواق المالية، حيث تقوم بتتبع أداء جميع الأوراق المالية في مؤشر سوق ما، أو تختار مجموعة من الأوراق المالية ضمن هذا المؤشر وفقًا لقطاع معين أو استراتيجية استثمار محددة.
إن التنوع الكبير الذي تتسم به صناديق المؤشرات تجعل منها أسلوبًا سلبيًا في الاستثمار، كما أن عوائدها تراكمية على المدى الطويل بطبيعة الحال. فهي أداة استثمارية غير نشطة بشكل كبير، أي أن مديري الصناديق لا يقضون وقتًا كبيرًا في شراء وبيع الأوراق المالية، كما أنه لا توجد مصادر لتحليل أداء المؤشر بشكل نشط. تجعل هذه المزايا صناديق المؤشرات الخيار الأنسب للعديد من الأشخاص، ولا سيما جيل الألفية، الذين لا يمتلكون الوقت الكافي لمتابعة الصناديق والاستثمارات بشكل متواصل. كما يحظى هذا النمط السلبي من الاستثمار عبر صناديق المؤشرات بإقبال متزايد بين المستثمرين الذين يفضلون بناء ثرواتهم بشكل تراكمي على المدى الطويل.
قبل أن تقرر الاستثمار في صناديق المؤشرات، عليك أن تأخذ بعين الاعتبار القيام بعدة خطوات رئيسية:
هل تتساءل لماذا تحقق صناديق المؤشرات أداءً جيدًا على المدى الطويل؟ يعود ذلك إلى أن هذه الأموال التي تستثمرها قد تتم إعادة استثمارها على المدى الطويل، وبالتالي فإنها تحقق المزيد من المكاسب القيمة في المستقبل، إلى جانب تضاعف الفائدة في كل مرة تتم فيها إعادة استثمار الأرباح. يمكنك معرفة المزيد عن الفائدة المركبة وكيفية عملها من هنا.
وفي الختام، قد يكون الاستثمار في صناديق المؤشرات خيارًا جذابًا للمستثمرين، ولكن عليك القيام ببحث ودراسة موسعين قبل اتخاذ قرارك.
التثقيف المالي: إن المعلومات المتاحة هنا مخصصة للأغراض التعليمية والإعلامية فقط، وليست مخصصة لأغراض تجارية أو لكي يتم تمريرها أو الكشف عنها لأي شخص و/أو لجهة ما تعمد إلى توزيعها بشكل غير قانوني. ولا يحق لأي شخص مهما يكن، عرض أي جزء من المعلومات الواردة هنا للبيع أو توزيعها على أي وسيط، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، الشبكة المحلية، من دون موافقة خطية مسبقة من بنك الإمارات دبي الوطني.
كما أن المعلومات الواردة في هذه المساحة لا تمثل استشارة استثمارية، أو نشرة يتم توزيعها أو عرضاً مخصصاً للتسويق، أو رأياً، أو توصية أو ترويجاً لأي أداة مالية أو سنداً مالياً. قد لا تكون الاستثمارات المذكورة هنا، إن وجدت، مناسبة لجميع المستثمرين. وفي حال واجهتم صعوبة في فهم أي من المعلومات الواردة أعلاه، فيرجى استشارة المحاسب أو المصرفي أو الوسيط أو المحامي أو المستشار الضريبي أو أي مستشار مهني آخر. ونود لفت نظرك إلى ضرورة أن تتخذ قراراتك بشأن أي سند مالي أو أداة مالية بشكل مستقل.
إن مواءمة أي نشاط أو استراتيجية استثمارية تعتمد بشكل رئيسي على ظروف الفرد وأهدافه واحتياجاته المالية. لذا، ينبغي، قبل الشروع في تنفيذ أي إجراء، فهم المخاطر بشكل كامل، وتحديد ما إذا كان الإجراء مناسباً في ضوء الأهداف الاستثمارية للشخص والموارد المالية والتشغيلية والخبرات والظروف الأخرى ذات الصلة.
لقد تم الحصول على المعلومات الواردة أعلاه من مصادر يُعتقد أنها موثوقة. ومع ذلك، ليس بمقدورنا ضمان دقة أو اكتمال أو موثوقية أو ملاءمة أو فائدة أي معلومة واردة هنا، ولن نتحمل في بنك الإمارات دبي الوطني أي مسؤولية فيما يتعلق بأي أخطاء أو سهو (بما في ذلك أي مسؤولية تجاه الأطراف الثالثة).
يذكر أن الأداء المالي السابق لا يعتبر مؤشراً للنتائج أو العوائد المستقبلية، ويجب أن يدرك المستثمرون أن قيمة أي استثمارات والدخل الناتج عنها قد ينخفض أو يرتفع، وقد لا يستردون المبلغ المستثمر بالكامل، وأن أسعار الصرف قد تتسبب أيضاً في ارتفاع أو انخفاض قيمة الاستثمارات الخارجية الأساسية.
قد لا يكون الضمان أو الاستثمار الموضح في هذا المنشور مؤهلاً للبيع أو الاشتراك في فئات معينة من المستثمرين. كما أن هذا المنشور غير مخصص للاستخدام من قبل - أو التوزيع إلى - أي شخص أو كيان في أي سلطة قضائية أو بلد يكون فيه هذا الاستخدام أو التوزيع مخالفاً للقانون أو الأنظمة. بالإضافة لذلك، يقع على عاتق أي شخص يمتلك هذا المنشور مسؤولية التحقق من مراعاة جميع القوانين والأنظمة المعمول بها في السلطة القضائية ذات الصلة. لا يجوز نقل هذا المنشور أو استخدامه من قبل طرف ثالث دون الحصول على موافقة صريحة من بنك الإمارات دبي الوطني. كما لا يحق للمستثمر استخدام البيانات الواردة في هذا المنشور بأي شكل مهما يكن لغرض تحسين جودة أي بيانات يبيعها أو يساهم بها المستثمر إلى أي طرف ثالث.
بصرف النظر عن أي شيء يتعارض مع ما هو منصوص عليه في هذا المنشور، لا يتحمل بنك الإمارات دبي الوطني أو مورديه أو وكلائه أو مديريه أو مسؤوليه أو موظفيه أو ممثليه أو خلفائه أو المتنازل لهم أو الشركات التابعة له أو شركاته الفرعية أي مسؤولية بأي شكل مهما يكن تجاهك أو تجاه أي شخص آخر عن ما يلي: (أ) عدم الدقة أو الأخطاء أو الحذف من هذا المنشور، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، عروض الأسعار والبيانات المالية، أو (ب) الخسارة أو الضرر الناشئ عن استخدام هذا المنشور، بما في ذلك، على سبيل المثال لا الحصر، أي قرار استثماري ناتج عنه. وتحت أي ظرف من الظروف، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، الإهمال، كما لا يتحمل بنك الإمارات دبي الوطني، ومورديه، ووكلائه، ومديريه، ومسؤوليه، وموظفيه، وممثليه، وخلفائه، والمتنازل لهم، والشركات التابعة له أو شركاته الفرعية، المسؤولية تجاهك عن أي ضرر مباشر، أو غير مباشر، أو عرضي، أو تبعي، أو خاص، أو جزائي أو تحذيري حتى لو تم إخطار بنك الإمارات دبي الوطني على وجه التحديد بإمكانية حدوث الأضرار المذكورة، والناشئة عن استخدام هذا المنشور، بما في ذلك على سبيل المثال لا الحصر، خسارة الإيرادات أو الفرص أو الأرباح المتوقعة أو الأعمال الضائعة.
يحتفظ بنك الإمارات دبي الوطني بالحق في تعديل هذه الشروط في أي وقت دون إشعار مسبق. علماً بأن هذه الشروط تخضع من جميع النواحي لقوانين دولة الإمارات العربية المتحدة. إن بنك الإمارات دبي الوطني هو مجموعة مصرفية خاضعة لرقابة مصرف الإمارات العربية المتحدة المركزي ولهيئة الأوراق المالية والسلع في دولة الإمارات العربية المتحدة.
تعلم حول
الاستثمار